В небольшом сельском уголке штата Нью-Гэмпшир, на территории поместья площадью 156 акров, появилось убежище, которое в материалах дела получило говорящее название “Tucked Away” — «Спрятано в глубине». Именно там Гислейн Максвелл провела последние месяцы перед тем, как в июле 2020 года ее обвинили и задержали. Теперь же подробности финансовой «логистики» вокруг этой недвижимости и роли крупных банков всплыли в документах, связанных с расследованиями по делу Джеффри Эпштейна.
Как покупка дома стала частью финансовой схемы
Дом стоимостью 1,1 миллиона долларов был приобретен в декабре 2019 года. Однако ключевую роль в финансировании сыграли переводы, сделанные ранее: средства, которые направлял швейцарский банковский гигант UBS в интересах Максвелл, поступили на ее сторону за месяц до сделки — в ноябре 2019-го. В дальнейшем деньги, проходя через сеть трастов и банковских счетов, были использованы для покупки уединенного объекта недвижимости, который Максвелл искала как место, где ее можно «спрятать».
Отдельно отмечается, что UBS обработал перевод по счету, связанному с Максвелл, спустя три месяца после того, как американские правоохранители выдали банку повестку большого жюри (grand jury subpoena) с требованием раскрыть сведения о всех ее финансовых операциях. Повестка была направлена 16 августа того же года — в рамках расследования, связанного с сексуальной эксплуатацией детей. До этого, 1 августа, банк письменно уведомил Максвелл по электронной почте, что в течение месяца прекратит с ней сотрудничество. При этом причины отказа в письме не раскрывались.
Почему банковский контроль важен и что бывает за нарушения
Финансовые организации, работающие в США, обязаны выстраивать процедуры, которые снижают риск использования банковских услуг для преступной деятельности. Речь идет о так называемом комплаенсе — внутреннем контроле за соблюдением законов и регуляторных требований. Если банк недостаточно внимательно отслеживает подозрительные операции, регуляторы могут применять крупные штрафы. Дополнительно возможны судебные иски со стороны пострадавших и долгий репутационный ущерб.
В таких случаях особенно пристально проверяют «высокорисковых» клиентов и принимают меры вплоть до ограничения операций или прекращения обслуживания, если появляются признаки сомнительной деятельности. Именно на этом фоне документы подчеркивают, какую роль сыграл UBS в финансовом обеспечении ближайшего соучастника Эпштейна — Максвелл.
UBS и «секретный» запрос следствия
В материалах говорится, что запрос из федерального уголовного дела в Южном округе Нью-Йорка (Southern District of New York) содержал просьбу предоставлять информацию в рамках расследования, квалифицированного как «уголовное» (felony). В документах отмечено, что запрос предполагал сохранение конфиденциальности: раскрытие деталей могло бы «помешать» расследованию.
При этом в ближайшие дни после смерти Эпштейна — он умер в тюрьме 10 августа, спустя всего несколько дней после того, как ему предъявили обвинения в сексуальной эксплуатации — эти финансовые вопросы выходили на первый план.
Сам UBS отказался комментировать ситуацию вокруг Максвелл и не ответил на вопросы о том, почему банк провел соответствующий платеж. В заявлении подчеркивалось общее правило: компания не обсуждает вопросы, связанные с клиентами.
Максвелл осуждена, но спор о роли в деле продолжается
Гислейн Максвелл была признана виновной в 2021 году и сейчас отбывает 20-летний срок. По версии обвинения, она занималась подбором и «подготовкой» подростков для сексуальных преступлений, а также участвовала в злоупотреблениях в отношении несовершеннолетних в некоторых эпизодах. Ее адвокаты на суде утверждали, что Максвелл сделали «козлом отпущения» за преступления Эпштейна.
Представитель учреждения, где она содержится, также сообщил, что Максвелл не будет комментировать происходящее. Ее защитник Дэвид Оскар Маркус, который в прошлом месяце представлял Максвелл на депозиции в Комитете по надзору Палаты представителей США (House Oversight Committee), тоже отказался давать комментарии.
Позиция сенатора: банки «не хотят видеть»
Сенатор Рон Уайден, который неоднократно занимался анализом денежных потоков, связанных с преступлениями Эпштейна, заявил, что в подобных делах часто повторяется одна и та же модель поведения. По его словам, банки дистанцируются от проблемных сигналов, потому что уверены: сверхбогатые клиенты в любой момент могут забрать деньги и уйти к конкурентам.
Уайден подчеркнул, что Максвелл, по обвинению, была не просто второстепенной фигурой. Ее характеризовали как ключевой элемент «операции» по торговле людьми, которая затрагивала разные страны. Также она, согласно обвинению, сама участвовала в насилии.
Что известно о банковских связях Эпштейна и его окружения
Хотя сведения о финансовых операциях Эпштейна остаются неполными, документы указывают на то, что доступ к крупным структурам Уолл-стрит сохранялся и после его осуждения в 2008 году. В частности, отмечается, что Deutsche Bank продолжал обслуживать счета Эпштейна вплоть до 2019 года, даже после попыток сократить сотрудничество. Morgan Stanley, по сообщениям, открывал счета для трастов, связанных с Эпштейном, до марта 2019 года.
Задержание в Нью-Гэмпшире: как Максвелл пыталась скрыться
В конце половины мильной грунтовой дороги на окраине Брадфорда — небольшого городка, известного колониальными «белыми» домами и конными фермами — сотрудники ФБР провели операцию по задержанию. Максвелл арестовали после принудительного проникновения на территорию комплекса, где были размещены таблички «No Trespassing» — «Не входить».
В судебных документах из слушаний по вопросу об освобождении под залог (bail hearing) указано, что во время встречи с риелтором Максвелл представлялась как журналистка под именем «Janet Marshall» и объясняла интерес к покупке дома желанием «сохранить приватность».
Во время задержания агентам ФБР удалось обнаружить мобильный телефон, обернутый алюминиевой фольгой — этот прием используют, чтобы сложнее было отслеживать устройство. Также, как следует из материалов суда, на месте действовала команда охраны, укомплектованная бывшими военнослужащими вооруженных сил Великобритании, которых привлекли для защиты Максвелл в период ее пребывания в этом доме.
Документ следствия: связь UBS с адресом “Tucked Away”
В одном из материалов федеральных расследований, датированном 12 апреля 2022 года, указывается, что расследователи связали UBS с «нью-гэмпширским» убежищем Максвелл. В документе приведена схема переводов, озаглавленная “338 Washington Rd Bradford NH” — это адрес дома “Tucked Away”.
Отмечается, что информация основана на финансовых записях Министерства финансов США (U.S. Treasury) по линии выявления финансовых преступлений и помечена как “sensitive” — «чувствительная».
Переводы на сумму почти 8 миллионов долларов
Согласно документу, 12 ноября 2019 года UBS перевел почти 8 миллионов долларов с счета, открытого для Montpelier Trust — структуры, которую Максвелл создала как так называемого grantor (грантор — учредитель траста, который формирует трастовое имущество). В материалах уточняется, что ее тогдашний супруг Скотт Боргерсон был одним из попечителей (trustee). После этого средства ушли на счет TD Ameritrade, где Боргерсон выступал в роли хранителя (custodian).
За несколько дней до этой операции — 6 ноября 2019 года — UBS, как отмечается, все еще находился в переписке с ФБР по документам, которые банк должен был направить по запросу большого жюри от августа. При этом остается неясным, поставил ли банк власти в известность о переводе почти 8 миллионов долларов.
Важно и то, что в США банки обязаны информировать U.S. Treasury о подозрительных операциях, если они могут свидетельствовать о нарушении регуляторных или правовых норм, — в течение 30 дней.
Дальше деньги, полученные через TD Ameritrade, были отправлены в траст, который использовали для покупки дома в Брадфорде, штат Нью-Гэмпшир. Позднее TD Ameritrade перешла под контроль Charles Schwab — последняя отказалась комментировать ситуацию.
Оценка состояния и следы банковского сопровождения
В 2020 году адвокаты Максвелл привлекли бухгалтеров, которые подготовили отчет для суда в Южном округе Нью-Йорка. В документе указано, что суммарное состояние Максвелл и Боргерсона на октябрь 2020 года оценивалось примерно в 22,5 миллиона долларов.
Согласно отчету, значительная часть капитала могла быть прослежена к продаже таунхауса на Манхэттене в 2015 году за 15 миллионов долларов.
При этом остается предметом споров, как именно Максвелл удалось получить право собственности на дом в Нью-Гэмпшире и проводилась ли банком надлежащая проверка (due diligence — комплексная проверка контрагента и источников средств), когда в 2016 году на ее счет в UBS поступило более 14 миллионов долларов.
В бухгалтерском отчете говорится, что выручка направлялась на счета UBS, а затем перераспределялась между счетами этого же банка, чтобы приобретать недвижимость. Также отмечается, что швейцарский банк держал для Максвелл счета с наличными средствами, акциями и другими инвестициями, а в период клиентских отношений назначил ей двух менеджеров по работе с клиентами.
В документах отражено, что в какой-то момент банк управлял активами Максвелл на сумму 19 миллионов долларов. Кроме того, на конец октября 2020 года, по данным бухгалтеров, у Максвелл и Боргерсона в UBS оставалось 4,1 миллиона долларов. Боргерсон не ответил на запрос о комментарии.
Suspicious Activity Reports: как сигнал о подозрениях мог быть «встроен» в систему
Отдельный пласт материалов связан с так называемыми Suspicious Activity Reports (SARs) — сообщениями, которые банки направляют в компетентные органы, когда считают, что операции клиента могут быть связаны с незаконной деятельностью. Именно эти сигналы позволяют увидеть, как финансовые институты реагируют на нетипичные операции.
В переписке между ФБР и федеральными структурами в апреле 2022 года упоминается SAR, согласно которому недвижимость в Нью-Гэмпшире могла быть приобретена за счет доходов, полученных в результате торговли людьми (human trafficking). При этом остается неизвестным, какой именно банк сделал соответствующее сообщение регуляторам.
После ареста Максвелл UBS подал SAR, охватывающий операции на более чем 18 миллионов долларов: речь шла о переводах из ее счетов в швейцарском банке в пользу Боргерсона в период с декабря 2014 года по 10 июля 2020 года. В материалах отмечено, что это суммарное описание было составлено в документе без названия и без даты.
При этом ни Министерство юстиции США, ни Министерство финансов США не стали комментировать историю Максвелл, ее отношения с UBS, покупку дома и банковские транзакции.
Barclays и британский след в финансовом контуре
В документах также подчеркивается роль Barclays: отмечается, что это был единственный банк за пределами США, где у Максвелл хранились средства в период с 2017 года, согласно отчету о ее состоянии. На конец 2018 года в Barclays у нее было 2,4 миллиона долларов.
В течение трех недель после ареста Эпштейна 6 июля 2019 года UBS получил более 600 тысяч долларов в виде депозитов с аккаунта Максвелл в Barclays. В материалах упоминается, что Максвелл «подтягивала» деньги, чтобы закрыть счет по кредитной карте.
Barclays отказался комментировать взаимодействие с Максвелл.
Что дальше: судьба имущества и вопрос о текущем состоянии
В материалах также отмечается, что остается неясным, сколько средств у Максвелл в распоряжении сейчас. Сам дом “Tucked Away” после ареста сменил владельцев: это следует из данных о недвижимости и информации от риелторов. Сообщается, что объект снова выставляют на продажу. Четыре сезона Sotheby’s International Realty описывают дом как «мечту любителя приватности».